Ведение бизнеса не всегда проходит гладко, и не так уж редко стороны договора не выполняют свои финансовые обязательства. Рассмотрим, как бизнесмену взыскать долг в различных ситуациях.

Категории должников

В процессе работы бизнесмены заключают всевозможные сделки и вступают во взаимоотношения с самыми разными партнерами. Именно от категории второй стороны конфликта во многом зависит порядок взыскания долгов.

Варианты здесь могут быть следующими:

1. Контрагенты – юридические лица или индивидуальные предприниматели.
2. Работники предприятия.
3. Физические лица, не состоящие с компанией в трудовых отношениях.
4. Государственные органы и госучреждения.

Взыскание долгов с юридических лиц или ИП

Если ваш партнер по сделке не исполняет договорные обязательства, то стандартная схема действий взыскание долгов такова:

1. Напоминание. Иногда причиной просрочки может быть обычная невнимательность или техническая ошибка. В этом случае для решения вопроса и взыскание долгов часто бывает достаточно даже не письма, а просто телефонного звонка.

2. Претензия. Если контрагент не реагирует на напоминание, или имеет свое мнение по поводу расчетов, то ему нужно направить претензию. Этот документ составляют в более жесткой форме и обычно включают в него упоминание о возможности обратиться в суд для взыскания долга.

3. Исковое заявление. Подается, если предыдущие способы разрешения проблемы были неэффективны. Так как речь идет о споре между бизнесменами, то иск нужно подавать в арбитражный суд. По соглашению сторон дело также может быть передано в негосударственный (третейский) суд. Преимущества разбирательства в третейском суде – более высокая скорость и меньшее количество формальностей.

4. Обжалование решения суда. Если одна из сторон не согласна с решением суда (а так бывает в большинстве случаев), то она может обжаловать вердикт в апелляционной и кассационной инстанции. Особенно упорные участники процесса иногда доходят и до Верховного Суда РФ.

5. Исполнительное производство. Мало добиться положительного решения суда – его надо еще исполнить, т.е. взыскать долг. А сделать это часто бывает непросто, даже с помощью судебных приставов.

На этом этапе появляется разница между судебным спором с юридическим лицом и ИП. Предприниматель отвечает по долгам всем своим имуществом, а владельцы юридического лица – только теми активами, которые числятся на компании.

Впрочем, если доказана недобросовестность собственников и управленцев контрагента, то можно взыскать недостающие средства и с них в порядке субсидиарной ответственности.

Также можно вернуть долг, продав его третьим лицам, например – факторинговой компании. В данном случае кредитор получит не всю сумму, т.к. покупатель долга удержит свою комиссию. Скидка будет тем больше, чем выше риск невозврата задолженности. Но зато деньги, пусть и не в полном объеме, быстрее вернутся в оборот.

Взыскание долгов с физических лиц

Здесь важно, идет ли речь о работнике компании, либо о «стороннем» физическом лице.

Для работников, которые нанесли ущерб своей организации, возможны два варианта взыскания долгов.

1. Ограниченная ответственность применяется для рядовых сотрудников, не работающих с материальными ценностями. В этом случае сумма взыскания долгов не может превышать месячного дохода работника.
2. Полная материальная ответственность всегда применяется к руководителю компании. По договору она также может быть применена к заместителям директора, главбуху и к сотрудникам, работающим с деньгами или другим имуществом.

Сумму в размере до среднемесячного дохода работодатель может взыскать самостоятельно, частями в пределах 20% от каждой зарплаты. Если долг больше, а работник не согласен гасить добровольно, то решить вопрос можно только через суд. В данном случае — речь идет о суде общей юрисдикции.

Также финансовый спор может возникнуть и с физическим лицом, не работающим в компании. Например – исполнитель по договору подряда получил аванс, но не выполнил свои обязательства. Здесь также нужно обращаться в суд общей юрисдикции, а этапы взыскания долга будут такими же, как рассмотренный выше порядок для контрагентов-предпринимателей в арбитражном суде.

Государственные органы и бюджетные организации

Иногда спорные ситуации возникают с госструктурами и контролирующими органами. Например – госучреждение не оплатило поставленный товар или налоговики взыскали «излишние», по мнению бизнесмена, платежи в бюджет.

Финансовые конфликты с государством разрешаются в арбитражном суде по алгоритму, сходному со взысканием долгов с контрагентов. Но нужно учитывать некоторые особенности.

1. В отдельных случаях закон предусматривает особый порядок досудебного урегулирования споров. Например, действия ИФНС можно обжаловать в суде только после обращения в вышестоящий налоговый орган (п. 2 ст. 138 НК РФ).
2. Взыскание задолженности с госструктур производят не приставы, а подразделения Минфина РФ или органы Федерального казначейства (глава 24.1 БК РФ).

Вывод

Если вторая сторона договора не исполняет свои финансовые обязательства и не реагирует на напоминания – следует начать процедуру взыскания долга.

Принудительное взыскание долгов обычно проводят в судебном порядке с учетом юридического статуса должника и условий договора.